淄博市科技成果转化贷款风险补偿操作指南         

        科技成果转化贷款是由商业银行向企业提供，用于企业科技研发、成果转化或产业化的贷款。科技成果转化贷款实行备案管理，符合备案条件的纳入风险补偿范围。

一、科技成果转化贷款备案

（一）申请主体和条件

科技成果转化贷款备案申请主体为发放科技成果转化贷款的商业银行，同时应符合以下条件：

1. 贷款企业须在淄博市行政区域内注册，贷款年度内获得国家科技型中小企业库入库编号。单户企业纳入风险补偿的科技成果转化贷款年度余额不超过1000万元。

2. 贷款银行经营状况良好，拥有授信实力且具备承担相应风险的能力；已完成备案的科技成果转化贷款中无抵押、无担保的信用类贷款笔数占比不低于50%。

3. 贷款期限为3年以内（含3年），贷款利率不得超过人民银行公布的同期贷款市场报价利率（LPR）+200基点（1个基点等于0.01%），贷款发放时间不超过3个月。

4. 对已备案贷款通过无还本续贷、应急转贷方式续贷或按有关规定办理延期还本付息的，可申请备案。

（二）备案流程

1. 备案申请

市科技局负责受理、审核备案申请。备案材料包括：《山东省科技成果转化贷款风险补偿备案信息表》（附件2）《山东省科技成果转化贷款风险补偿备案企业知情承诺书》（附件3）《山东省科技成果转化贷款风险补偿备案登记汇总表》（附件4）。

2. 备案复核

市科技局按季度汇总贷款备案信息并向省科技厅报送《山东省科技成果转化贷款风险补偿备案登记汇总表》（附件4）及相应备案材料，省科技厅完成复核并公告。

二、科技成果转化贷款风险补偿

（一）补偿对象和条件

科技成果转化贷款风险补偿对象为商业银行省级分行或地方银行总行，同时应符合以下条件：

1. 发放的科技成果转化贷款已按程序完成备案并公告。

2. 贷款出现逾期认定不良不超过3个月。

3. 贷款银行按程序履行贷后管理，贷款逾期后进行积极催收，但仍未能收回全部贷款。

4. 年度不良贷款率在5%以内。

其中，不予补偿情形包括：企业违反科技成果转化贷款用途产生的贷款本金损失；贷款银行违规授信、弄虚作假以及违反有关国家法律法规发放的科技成果转化贷款；已获得其他省级风险补偿政策支持的贷款。

（二）补偿标准

省级财政按备案贷款不良本金给予35%的风险补偿；市级财政按备案贷款不良本金给予35%的风险补偿。剩余贷款损失由贷款银行承担。

（三）补偿流程

1. 补偿申请

贷款银行首先向承保的保险（担保）公司申请赔付。赔付不足以覆盖本金损失的，在申报期限内向市科技局提出风险补偿申请（附件5）；无承保机构的，直接提出风险补偿申请。

市科技局审核确认损失和省、市两级风险补偿资金数额后出具正式报告（附件6）并报送省科技厅。

2. 补偿复核

根据省科技厅复核结果，待省级风险补偿资金下达后，下达市级风险补偿计划，待市财政局下达风险补偿资金后，由市科技局拨付至贷款银行。

（四）贷款损失追偿和风险补偿核销

贷款银行履行不良本金损失追偿责任。不良本金损失收回后，须于当年度按照原比例、原渠道返还。获得风险补偿的不良本金经尽责清收确定无法收回的，贷款银行办理贷款核销并向市科技局提交风险补偿核销申请（附件7），市科技局审核后报省科技厅复核。最终结果以省科技厅复核为准。

三、其他事项

（一）2020年12月30日及以后，科技成果转化贷款备案、风险补偿按本指南有关规定执行。截至2020年12月29日，已完成备案的科技成果转化贷款，仍按《淄博市科技成果转化贷款风险补偿资金管理办法》（淄科发〔2018〕5号）有关规定执行。

（二）本指南由淄博市科学技术局、淄博市财政局负责解释。

附件：1.山东省科技成果转化贷款备案、风险补偿工作流程图.docx 

                   2.山东省科技成果转化贷款风险补偿备案信息表

                   3.山东省科技成果转化贷款风险补偿备案企业知情承诺书

                   4.山东省科技成果转化贷款风险补偿备案登记汇总表

                   5.关于**公司科技成果转化贷款风险补偿申请函（参考样稿）

                   6.关于**银行科技成果转化贷款风险补偿申请核实认定情况的报告（参考样稿）

                   7.山东省科技成果转化贷款风险补偿核销申请表

附件2：

山东省科技成果转化贷款风险补偿备案信息表

注：本表一式2份，其中市科技局1份，省科技厅1份

附件3：

山东省科技成果转化贷款风险补偿备案企业知情承诺书

我公司于     年     月     日通过（贷款银行）申请一笔              万元的科技成果转化贷款，贷款合同编号              ，并对《山东省科技成果转化贷款风险补偿操作指南》规定的内容已经全部知情，承诺贷款用于本企业（请填写科技成果转化项目名称、用途），不用于转贷、委托贷款以及参与民间借贷和投资资本市场等。我公司科技成果转化贷款办理及备案情况已如实告知贷款银行。

 公司（盖章）

年   月   日

附件4：

山东省科技成果转化贷款风险补偿备案登记汇总表

填报单位：         市科技局       填报人：         联系电话：                   单位：万元

注：1. 借款用途请按合同约定或实际情况具体填写，例如采购信息系统服务器、汽车零部件、原材料等，支付劳务费、研发费、技术服务费等。

2. 抵押金额、质押金额、保证金额、担保公司担保金额、保险公司担保金额指每笔贷款中通过抵押、质押、保证、担保公司、保险公司进行增信的部分。其中，抵押金额指贷款利用房产、地产、设备、厂房等做抵押的部分；质押金额指贷款利用车辆、货物等动产作质押的部分；担保公司担保金额指贷款通过购买担保服务做担保的部分；保险公司担保金额指贷款通过购买保险服务做担保的部分。

3. 各类担保方式对应贷款金额允许重复，但担保贷款部分“小计”以实际贷款金额为限。

4. 请按贷款有无担保及担保方式分类填写“贷款信息”部分，并注意贷款金额一致性校验。其中，每笔贷款金额=担保贷款金额+信用贷款金额。

5. 备案类型请根据本笔贷款实际情况填写首次备案、续贷备案、转贷备案或延期还本付息备案。